「新NISAバブル」に気をつけろ！
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NISAって一体何？基本知識を解説
NISAとは、日本の税制の一環として導入された個人型投資事業の一つです。
NISAは、「少額投資非課税制度」（Nippon Individual Savings Account）の略称です。
NISAでは、個人が金融商品（株式や投資信託など）への投資を行い、その収益を非課税または軽減税率で得ることができます。
具体的には、特定口座で最大で5年間、年間40万円までの投資額の収益が非課税となる制度です。
ただし、特定口座の中での投資の損失は損益通算できないため、注意が必要です。
NISAは、日本政府が2014年に金融資産形成の促進や個人投資家の増加を目的に導入しました。
これにより、個人が長期的な資産形成を進めるための税制上のメリットが提供されています。
NISAの特徴的なポイントは以下の通りです。
1.
税金の非課税または軽減：投資収益は非課税もしくは軽減税率（最大20%）となります。
2.
最長5年間の運用期間：投資期間は1年以上5年以下となります。
3.
利益の自由な取り扱い：NISA口座内での売買による利益は特定口座の残高として扱われ、非課税の対象であるため、再投資や一時収益としての引き出しが可能です。
NISAは、個人の投資意欲を高める一方、金融資産の形成やリスク管理を促すため、中長期的な資産形成に適した制度とされています。
ただし、NISAを利用する場合には、投資に関する知識やリスクに対する理解が必要なため、適切な情報収集やアドバイスを受けながら行うことが重要です。
積立投資は一括投資よりも元本割れリスクが高いってホント？オルカンは分散投資には不十分？ 新NISAの落とし穴を回避して、あなたの資産を守る方法をファイナンシャルプランナーが教えます。 2024年1月から新NISA制度がスタートし、ファイナンシャルプランナーの著者のもとにも、投資未経験者からの運用相談が急増しています。 その中で気がかりなのが「新NISAは必ず儲かる」と思いこんで、かなりの額を思い切りよくつぎ込もうとしている人がいらっしゃるということ。 日経平均株価がバブル時の最高値を抜いて一時4万円を超えたのをはじめ、米国もダウ平均株価が最高値を更新……といったつい最近までの株式市場を見れば無理のないことかもしれません。 しかし、資産運用を続けていれば、株価が暴落するタイミングに必ず遭遇します。 投資は、ライフプランに必要な資金を準備するのに有効な手段ですが、元本割れしてしまうリスクもはらむ諸刃の剣です。正しい知識のないまま大金を投資するのは非常に危険なことです。 そこで本書では、元本割れ確率を最小化する投資法を、過去データに基づいた資産運用シミュレーターを使いながら、わかりやすく解説していきます。 ◆はじめに ◆第1章 危ない！？ 新NISAバブル 全財産5000万円のうち、4000万円超を投資に 木は天まで届かず 資産運用は、車の運転に似ている 「お金を増やす」より「幸せになる」のが大事 新NISA制度を5分でおさらい 「オルカン」「S＆P500」とは 「インデックスで分散投資」の盲点 ◆第2章 元本割れさせない！ 基本戦略 「買った、売った、儲けた、損した」だけではダメ よく見かけるこのグラフは危険！ 資産運用のリスクは可視化できる 「富める少数」と「そうでない多数」が一目瞭然！ 資産運用の2つの基本戦略を検証 分散投資の基本は「株式」と「債券」 分割投資は元本割れリスクが高い それでも、積立投資は運用の基本戦略の一つ 私たちの運用手法を深堀りすると…… ドルコスト平均法は、いい投資手法なのか？ つみたて枠と成長投資枠、どう使い分ける？ 恐怖で運用を「やめてしまう」のは誤り 投資枠の上限に達したらほったらかせばOK ◆第3章 試算！ 新NISAで1億円つくれるか？ 普通の人が投資で「億り人」になれるのか？ 1億円への道シミュレーション ケース1 月5万円を20年間積立投資では実現困難 ケース2 月5万円、30年積立投資だと実現確率40％ ケース3 月30万円を5年積み立て＆20年運用なら可能性40％ ケース4 月30万円を5年積み立て＆30年運用なら可能性約70％ ケース5 月10万円を15年積み立て＆30年運用なら実現確率60％ ケース6 夫婦それぞれが月5万円ずつ30年積立投資なら可能性70％ ◆第4章 世代・ケース別新NISA活用プラン 世代別シミュレーション 資産形成の武器「時間」 （1）20 〜30代 （2）40〜50代 （3）60代以上 家計と心のリスク許容度 世代によって異なる許容度のバランス ◆あとがき ◆付録 投資信託おすすめリスト リスク許容度試算ワークシート
| 著者名： | 藤川太 |
|---|---|
| 出版社名： | プレジデント社 |
| ISBNコード： | 9784833425483 |
| 発売日： | 2024年10月15日頃 |
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価格：1,870 円
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NISAで将来の資産形成を加速！注目の投資方法とは？
NISA（少額投資非課税制度）は、日本の個人投資家向けの制度であり、将来の資産形成を加速するための注目されている投資方法の一つです。
NISAでは、特定口座に最大年間40万円（2022年度現在）までの投資を行うことができます。
この投資額は非課税であり、将来の利益や配当、売却益から得た利益も非課税となります。
つまり、将来の資産を築くための投資において、税金を抑えることができるというメリットがあります。
NISAの注目されている投資方法としては、以下のようなものがあります。
1.
株式投資：個別株やETF（上場投資信託）などの株式市場への投資が主な方法です。
企業の成長や配当を狙って株式を購入し、資産を増やすことを目指します。
2.
投資信託：ファンドマネージャーが複数の銘柄を組み合わせたポートフォリオを運用する投資方法です。
リスクを分散させながら、将来の資産形成を目指すことができます。
3.
債券投資：国債や地方自治体の債券、企業の社債など、債券市場への投資を行います。
債券はリスクが低く、安定した利回りが期待できることから、保守的な投資家に人気です。
4.
ETF（上場投資信託）投資：ETFは、株価指数や特定の市場セクターに連動するように設計された投資信託で、取引所で売買することができます。
幅広い資産クラスに分散投資することができるため、リスク分散が容易であり、投資初心者にもおすすめです。
NISAを利用することで、将来の資産形成を加速させることができます。
ただし、投資にはリスクが伴い、価格変動や運用成績の不確定性がありますので、投資に際しては自己責任で行うことが重要です。
また、具体的な投資方法や銘柄選びについては、専門家の意見や情報を参考にすることが推奨されます。
管理人
ミニミニ隊長
40代でFIREを目指す会社員です。副業と投資を駆使して、最短での経済的自由を追求中。日々の奮闘記や具体的な戦略をお届けします。「普通の人生」から抜け出し、真の自由を手に入れる旅に、あなたも参加しませんか？
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